Ранее банковский счёт пользователя служба безопасности кредитной организации могла заблокировать, увидев транзакцию крупной суммы денег (то есть не менее 600 тыс. рублей), и клиенту нужно было обосновывать происхождение средств. Кроме того, было запрошено письменное пояснение по последующему применению денег. Об этом СМИ поведали клиенты МКБ и Сбербанка, у которых работники банков пытались узнать судьбу сбережений.

Русские банки отыскали новейшую причину для блокировки счетов и вкладов. За невозможность обосновать происхождение средств банки грозят заблокировать счет либо вклад.

Банк грозится блокировкой счета либо вклада, ежели клиент не предоставит нужную ему информацию. И ежели такие вопросы после принятия «антиотмывочного» закона так же можно как-то понять, то требование отчитаться, куда снятые деньги пойдут, по мнению граждан России, уже, по меньшей мере, перебор.

Как пояснили в Сбербанке, при выявлении необыкновенных операций кредитная организация обращается к клиенту за разъяснениями о происхождении денег. Среди вероятных бумаг может оказаться договор об оказании услуг либо документ, подтверждающий дарение.

По утверждению замглавы Росфинмониторинга, статс-секретаря Павла Ливадного, банк действительно имеет право проверять собственных клиентов, ежели у него появились сомнения в легальности операций.

Кредитные организации отыскали оправдание в «антиотмывочном законе», однако, согласно ему, блокироваться могут только те счета, которые были заподозрены в подозрительных операциях.

До этого министр финансов РФ подготовил поправки к закону о сопротивлении легализации теневых доходов.