Министерство предлагает, чтобы для блокировки счета у банка имелось минимум два условия.
Жители России проинформировали, что банки начали запрашивать информацию о происхождении денег для открытия вклада, а кроме этого о том, куда клиент тратит средства. Об этом «Известиям» поведали клиенты Сбербанка и МКБ, у которых банки интересовались судьбой сбережений.
В одном из случаев, докладывают СМИ, банк даже принял решение заблокировать счет клиента.
В соответствии с законодательством банк может обратиться к клиенту за разъяснениями о происхождении средств, ежели будет выявлена подозрительная операция, информирует РИА «Новости» ссылаясь на пресс-службу Сбербанка.
До этого ЦБ прямо отмечал, что банки стабильно злоупотребляют полномочиями, блокируя средства без достаточных оснований.
Как разъяснил ситуацию сберегательный банк, при выявлении необыкновенных операций он обращается к клиенту за разъяснениями о происхождении денег. Пороговые суммы операций не могут раскрываться в силу законодательных требований, подчеркнули в Сбербанке. В соответствии с требованиями, банк обязан проверять операции на сумму не менее 600 тысяч руб., а операции на меньшие суммы может проверить по собственным соображениям.
Как поведал газете председатель комитета Торгово-промышленной палаты Российской Федерации по финансовым рынкам Владимир Гамза, непродуманность требований ЦБ и Росфинмониторинга в настоящее время позволяют банкам перекрыть все подозрительные операции без достаточных оснований. Между тем, специалисты считают такую тенденцию небезопасной, так как массовые блокировки мешают добросовестным гражданам и бизнесу. В первом случае банк снимает «санкции» с клиента на протяжении суток с момента решения комиссии и уже не может ему отказать в проведении заявленной операции.
Требования для финансовых компаний по мониторингу за заработками, сделками и денежными операциями клиентов прописаны в «антиотмывочном» законе № 115. Список в любом случае может быть особым. Так, у клиента могут запросить договоры об оказании услуг либо документы дарения. Это относится как к физическим, так и к юридическим лицам.
2-ой собеседник «Известий» вывел крупную сумму со вклада в одном банке через счет в другом — Сбербанке.
До этого министр финансов РФ подготовил поправки к закону о сопротивлении легализации теневых доходов.
Ранее Росинфинмониторинг предложил законодательный проект, согласно которому госорганы могут получить право приостанавливать подозрительные операции по банковским счетам на срок до 10 дней без судебного решения. Анализ происходит независимо от суммы денежных средств, подчеркнули в Альфа-банке. Ведомство перенаправило все вопросы по теме Центрбанку.
Банки опасаются не выполнить рекомендации регулирующих органов и время от времени подходят к этому очень усердно — с перегибами, согласился руководитель по стратегии ИК «Финам» Ярослав Кабаков.