Центробанк обнародовал список критериев операций, которые должны перекрыть банки из-за вероятного отсутствия согласия на их проведение. Документ направлен на сопротивление несанкционированным операциям и защиту клиентов от хищения средств кибермошенниками, говорится в заявлении регулятора.
Центральный банк РФ определил три знака мошенничества с пластиковыми картами.
Русские банки с 26 сентября получили право приостанавливать сомнительные операции по картам на срок не не менее 2-х рабочих дней. Но, например, корреспондент MKRU столкнулся с такой проблемой, когда по надобности переводил через интернет-банк деньги с карты родственницы на свою карту, чтобы снять их в банкомате и передать ей. Сначала банк должен остановить денежный перевод, ежели информация о его получателе уже есть в базе данных ЦБ о случаях и попытках хищений. Также в банке обратили внимание на время суток, день и место проведения операции с определенного устройства. 2-ой признак — совпадение данных устройства, с которого совершается перевод, с теми, что содержатся в этой базе.
Также о вероятном проведении незаконной операции говорит отличие характера, объема и параметров транзакций обычным операциям, которые проводит клиент.
«Операция может также рассматриваться как потенциально несанкционированная, ежели обыкновенной деятельности клиента не соответствуют ее сумма и периодичность», пишет ЦБ. Все операторы платежей решают сами, как проверять подлинность операций в рамках систем управления рисками.
1-ый — совпадение информации о получателе перевода с данными базы ЦБ о случаях и попытках хищений.
В случае, ежели банк имеет подозрения по одному из указанных признаков, он обязан связаться с клиентом и уточнить, была ли операция санкционирована.