Чтобы финансовая организация могла пользоваться такими мерами необходимо иметь весомые подтверждения причастности клиента к «теневой» деятельности, а клиент относится к категории наибольшего риска.
«Кредитные организации часто отказывают в выполнении распоряжений клиентов о совершении операций добросовестным клиентам без объяснения обстоятельств и так наносят вред их хозяйственной деятельности», — говорится в объяснительной записке к документу. Должно быть понятно, что клиент относится к максимальной категории риска, только затем может идти речь о блокировке. Банки будут обязаны отчитываться в Росфинмониторинг и Центробанк о причинах отказа клиенту в проведении операций либо открытии счета. В дальнейшем же отсутствие у клиента справок, удостоверяющих добросовестность его действий, также не может служить поводом для блокировки.
Законодательный проект спроектирован для защиты интересов добросовестных клиентов кредитных компаний, уточнили «Известиям» в Минфине. По мнению министра финансов, такие действия банков наносят вред хозяйственной деятельности компаний и частных лиц.
Банки вынудят отчитываться перед Росфинмониторингом и Банком Российской Федерации о причинах отказа клиенту в проведении операций либо открытии счета. Но новый закон все ровно значительно облегчит жизнь добросовестным организациям и гражданам.