Размер штрафа составит приблизительно от 0,1% до 1% (от 90 тыс. рублей до 10 млн рублей), передает канал «360». Информация расположена в базе данных нижней палаты парламента.
Руководство РФ предложило наделить Банк Российской Федерации правом налагать на проштрафившиеся банки санкции в объеме до 1 процента размера собственных средств (капитала) кредитной организации.
Соответствующее предложение Кабмина вынесли на рассмотрение депутатов национальной Думы РФ. В данный момент такой штраф определяется из размера уставного капитала.
По мнению ЦБ, применение штрафа в его действующем размере не побуждает банки противодействовать проведению покупателями сомнительных операций, так как их издержки по оплате штрафов не перекрывают получаемой ими выгоды от проведения их покупателями сомнительных операций.
Авторы документа приводят пример, когда в 2017 за нарушения законодательства штата Нью-Йорк о сопротивлении отмыванию денег в период с 2012 по 2015 годы с Дойче Банк АГ Департаментом финансовых услуг штата Нью-Йорк (ОТТА) был взыскан штраф в объеме 425 млн. долларов.
В случае неисполнения банком предписаний ЦБ об устранении нарушений, а еще ежели эти нарушения или банковские операции, либо сделки создали настоящую угрозу интересам ее кредиторов (вкладчиков), предусмотрен не менее высокий штраф — до 1% размера уставного капитала, однако не не менее 1% минимального размера уставного капитала (от 90 тыс. до 10 млн рублей). Подчеркивается, что издержки, которые несут недобросовестные кредитные организации по оплате штрафов, не перекрывают получаемой такими кредитными организациями выгоды от проведения их покупателями сомнительных операций.