Специалисты опасаются, что в список «дропперов» могут попасть добросовестные клиенты банков: злоумышленники часто просят получить деньги на карту собственных знакомых, которые не знают о их нелегальном происхождении, а хакеры часто выводят деньги на взломанные счета больших компаний, чтобы потом перевести на большое количество иных счетов и обналичить.

Инициатива может привести к возникновению нового чёрного списка банковских клиентов, пишет Коммерсантъ. Центробанк обнародовал проект указания об информировании банками регулятора о неправомерных переводах со счетов клиентов. Он дает банкам право на два дня приостанавливать операции, ежели есть подозрения, что средства выводятся без ведома клиента.

Дропперами называют компании либо физ. лиц, на счета которых выводились либо были попытки вывода денег в рамках неправомерных операций, при всем этом деньги были похищены киберпреступниками из банков. Информацию о лицах, на счета которых были попытки вывода (вывод) денег, ЦБ обобщает и доводит до всех кредитных компаний.

«Клиентам, попавшим в список, банки должны будут ограничить снятие наличных и переводы со счетов». Если не предусмотреть порядок оповещения и реабилитации, «может повториться история с темным списком отказников по 115-ФЗ, куда попало большое количество добросовестных клиентов», — добавил Е. Корчаго. Порядок выхода из черного списка не предусмотрен впрочем, его фигурантов не будут уведомлять о включении в перечень.

Регулятор разрабатывает новый черный список, в который включит клиентов за помощь в выводе денежных средств для хакеров. То есть Центрбанк и остальные банки смогут минимизировать риски несанкционированного вывода средств. Это также вполне может стать методом нечистоплотной конкурентной борьбы (в случае предумышленного перевода и последующего сообщения о взломе) и случится в итоге простых техничсеских ошибок. Регулятор соберет информацию о получателе денежных средств, а после этого передаст ее остальным банкам. Могут быть, наконец, и простые технические ошибки. Ни закон, ни проект указа ЦБ не обязывают банки открывать такую информацию собственникам счетов. Предполагается, что дропперам запретят снятие наличных и переводы со счетов.

Кроме того, указание ЦБ не предусматривает оповещение клиентов банков об их включении в базу дропперов. При всем этом методы покинуть список также нигде не прописаны, указывает издание.

Ценробанк уверяет, что такие риски будут снижены минимально.