Дело в том, что некоторое время назад в СМИ возникла информация об усилении контроля за движением денежных средств на счетах и вкладах жителей РФ.
Согласно действующему законодательству, запросить информацию о наличии счетов, вкладов, об остатках и движении денег физических лиц налоговые органы могут только в случае проведения проверок в отношении этих лиц, а еще истребования у них информации. Как ранее писала Правда.Ру, данная информация не соответствует реальности. Последние по времени изменения в статью 86 НК РФ вносились Федеральным законом от 27 ноября 2017 г № 343-ФЗ и уже вступили в силу (с 1 июня текущего 2018 г.). Но он появился в Налоговом кодексе в середине сентября 2016-ого.
Пункт 1.1 статьи 86 НК РФ, который действительно обязывает банки сотрудничать с налоговой инспекцией, действует с следующего года и не устанавливает полного финансового контроля.
С прошлого года кредитные организации обязаны предоставлять в налоговую выписки по счетам. Все остальные переводы, которые не связаны с получением заработка, налогом не облагаются. Данные раскроют только в случае камеральной проверки. Каждое подобное решение нужно согласовывать на областном уровне с управляющим ведомства, должно быть веское основание. «А вот ежели вы получаете каждый месяц арендную плату за квартиру, то тут налоговики имеют все основания заинтересоваться вами», — объясняет Данилов-Данильян, — Правда, может быть и такая ситуация. Задача налоговой инспекции не в тотальном контроле над всеми банковскими операциями, а в выявлении подозрительной активности и точечном реагировании. В действительности никаких изменений данной статьи не планируется, а путаница появилась из-за Федерального закона № 343-ФЗ, который с 1 июня изменил учет счетов, открытых в драгоценных металлах.
Ежели на что и следует обратить внимание некоторым клиентам банков, так это на требование подтвердить по мере необходимости российское резидентство. Это связано с приближающимся стартом автообмена финансовой информацией между Россией и еще 74 странами.
По утверждению сопредседатель «Деловой России» Антона Данилова-Данильяна, за всеми транзакциями в нашем государстве наблюдает искусственный интеллект высокотехнологичной системы налоговых органов. Изначально, «досье» должны быть составлены по тем людям, на чьих счетах лежит не менее $1 млн, и в отношении компаний с $250 тыс. либо эквивалентом данной суммы в другой валюте.